על פי כתב האישום בין השנים 2021-2023 הנאשמים ניהלו עסק למתן אשראי מבלי שהחזיקו ברשיון. תפקידם של שניים מהאשמים היה בין היתר גביית ריביות מהלווים תוך שהם מנצלים את מצוקתם הכלכלית של המתלוננים וגובים מהם ריבית שעמדה על מאות אחוזים בשנה. במקרים מסוימים הנאשמים ביקשו מהלווים להשאיר את הכסף בתחנות דלק או בנקודת מפגש והנאשמים או השליחים מטעמם היו אוספים את הכסף. על פי כתב האישום לא פעם דרישות אלה נעשו תוך איומים לפגיעה בהם ובבני משפחתם. באחד המקרים, כשהמתלונן לא עמד בתשלומי הריבית של 5000 שקלים בחודש הוא הוכה באכזריות. במקרה אחר, איימו חלק מהנאשמים על אשתו של אחד המתלוננים בזמן שעמדה בתחנת אוטובוס בבית שאן. הכספים שהתקבלו כתוצאה מביצוע העבירות הועברו לקופה שנוהלה בסתר אצל אחותו של אחד הנאשמים במטרה להסתיר ולהסוות את מקורם תוך שהם מעלימים ברשויות המס סכום של כמיליון ו-200 אלף שקלים ׁׁ(רותם אטיאס)